“Непоколебимый” (Unshakeable) – краткий обзор книги
«Непоколебимый» сводит сущность инвесторов мирового класса к четырём основным принципам, которым вы должны следовать при инвестировании, давая вам простые правила и практические шаги, следуя которым вы обеспечите процветание своих финансов.
Давайте на секунду поговорим о деньгах. Финансовая свобода – это цель, к которой мы все втайне стремимся. Но лишь небольшой процент людей когда-либо достигнет ее. Недавно я снова увидел математические выкладки, и они пугают. Вы должны быть в состоянии жить на 4% своего состояния ежегодно, чтобы оно не уменьшалось. Тратить 80 тысяч долларов в год? Это $2 000 000 в банке.
Даже если вы будете очень бережливы и будете откладывать 50% своего дохода, вам понадобится 17-20 лет, чтобы справиться с этой задачей, и это ещё до того, как вы узнаете, куда положить деньги, чтобы они действительно росли!
К счастью, я знаю человека, который может помочь: Тони Роббинс . Его последняя книга была продана тиражом более 1 000 000 экземпляров в первый же год. Деньги: Master The Game стала такой популярной не потому, что Тони такой эксперт в области финансов. А потому, что для ее написания ему потребовалось 2 года интервьюировать 50 лучших инвесторов мира.
Теперь он ещё больше расширил эти уроки, чтобы сделать их лучше, проще, быстрее и легче для понимания. В результате получилась книга Unshakeable: Ваш учебник финансовой свободы .
Вот 3 важные вещи, которые вы можете из неё извлечь:
- Просто не теряйте деньги, и все будет хорошо.
- Инвестируйте только в безопасные сделки с низким риском и высокой отдачей.
- Убедитесь, что ваше иррациональное «я» не испортит ваши инвестиции, с помощью контрольного списка .
Сколько бы мы ни трясли ваш банковский счёт, скоро ни одна монета не выпадет – потому что он будет непоколебим!
Забудьте о больших выигрышах и сосредоточьтесь на том, чтобы избежать потерь.
Уоррена Баффета часто цитируют, говоря о его двух правилах инвестирования. Правило №1 – никогда не терять деньги. Правило № 2 – никогда не забывать о первом правиле. Вот почему Уоррен делает так мало инвестиций. Он должен быть на 150% уверен, что не потеряет деньги. Но почему?
Математика проста, но шокирует. Если вы инвестируете 1000 долларов, то вероятность потерять часть этих денег составляет около 10%. При такой потере у вас останется 900 долларов, а значит, если ваши инвестиции вырастут на 11%, что в данном случае составляет 99 долларов, вы почти вернётесь к своим первоначальным вложениям.
Однако если вы потеряете 50% и опуститесь до 500 долларов, вам придётся удвоить свои деньги – только для того, чтобы вернуться к нулю! Так что забудьте о погоне за огромными доходами. Никто не знает, что произойдёт на фондовом рынке завтра, даже лучшие из лучших, как Уоррен.
Просто убедитесь, что вы не теряете деньги, сосредоточившись на более безопасных опционах с ограниченной отрицательной стороной, и все будет в порядке.
Инвестиции с низким риском и высокой отдачей не только возможны, это единственное, что вы должны искать.
Прежде чем вы спросите, что это за редкие «безопасные» инвестиции и существуют ли они вообще, я вам отвечу. Конечно, не существует 100% безопасных инвестиций, поскольку принятие на себя риска – это и есть вся идея того, откуда берутся прибыли на фондовом рынке, но вы точно можете минимизировать его .
На самом деле, многие из самых умных инвесторов, например Пол Тюдор Джонс, ищут только такие высокодоходные и низкорисковые ставки, чтобы поставить на них свои деньги. Это называется асимметричным соотношением риск/вознаграждение и означает, что вознаграждение непропорционально велико для того риска, который вы на себя принимаете. В случае Джонса у него есть правило вкладывать деньги только в то, что он может рассчитывать заработать в пять раз больше своих первоначальных денег.
Таким образом, он может ошибиться с четырьмя инвестициями, а пятая все равно окажется в плюсе. Если же он будет старательно выполнять домашнее задание и окажется прав в трёх случаях из пяти, он удвоит свои деньги!
Такое же кривое соотношение риск/вознаграждение можно найти, когда бизнес находится в кризисе, конкретном или общем, особенно если он торгуется на минимуме своего времени . Так было с Deutsche Bank в прошлом году – их акции никогда раньше не опускались ниже 11 € за штуку, но теперь опустились. Я вошёл в акции по дешёвке, точнее, по самой дешёвой цене за всю историю, и уже заработал 28% на своих инвестициях менее чем за год!
Держите свою интуицию в узде с помощью контрольного списка для инвестирования.
В любой системе, где задействованы люди, самой большой точкой отказа всегда являются люди. Причина, по которой робо-инвестиционное программное обеспечение становится все более популярным, заключается в том, что большинству людей действительно лучше, если их удерживают от принятия глупых решений. Корни этой проблемы уходят в биологию.
Мы реагируем на ситуации, в которых теряем деньги, как на опасные для жизни, поэтому наш мозг мгновенно переходит в режим выживания, заставляя нас распродавать все свои ценные акции в самый неподходящий момент. Глубоко внутри наш лимбический мозг дёргает за ниточки, точно так же, как если бы мы столкнулись с тигром 2 000 лет назад .
Но когда все боятся, лучше быть жадным. Помните, что минимумы всех времён – отличное время для покупок! Вкладывая больше денег в акции, вы почти гарантированно оправитесь от неудач гораздо быстрее. Поэтому лучшее, что вы можете сделать, это инвестировать только по контрольному списку .
Держите свой иррациональный мозг в узде, убедившись, что у вас есть фиксированный набор правил инвестирования, которым вы всегда следуете. Прежде чем нажать на кнопку, всегда просматривайте свой список и отмечайте каждый пункт.
Таким образом, и вы, и ваш банковский счёт вскоре будут непоколебимы!
Деньги – это чудовище. Из-за них «Непоколебимый» выглядит как короткая история. В случае с такой сложной темой это хорошо. Я бы порекомендовал вам сначала прочитать эту книгу, а затем, по мере накопления знаний, переходить к более крупным и глубоким книгам. Даже если вы остановитесь на этой книге, принципы, заложенные в ней, помогут вам пройти долгий путь. Большой палец вверх!
Кому бы я порекомендовал «Непоколебимое резюме»?
18-летнему подростку, который впервые в жизни отвечает за свои финансовые решения, 39-летней домохозяйке, которая все ещё прячется за клише, что женщины не умеют инвестировать, и всем, кто никогда не читал ни слова о личных финансах.
“Когда тело говорит «нет»” (When The Body Says No) – краткий обзор книги
“Раскрытие потенциала” (Unlocking Potential) – краткий обзор книги
“Отключитесь от сети” (Unplug) – краткий обзор книги
“Необузданный” (Untamed) – краткий обзор книги
“Потрясение” (Upheaval) – краткий обзор книги