“Чему я научился, потеряв миллион долларов” (What I Learned Losing a Million Dollars) – краткий обзор книги

What I Learned Losing A Million Dollars показывает вам, как распознать и избежать подводных камней фондового инвестирования, рассказывая историю одного человека, который принял несколько неверных инвестиционных решений и столкнулся с довольно ужасными последствиями из-за них.

Можете ли вы представить, что за один день заработаете $248 000? Джим Пол так и сделал. Торговля фьючерсами была прибыльным делом, и казалось, что его успеху в финансах не будет конца. И все же каким-то образом все рухнуло.

Пол покупал фьючерсы на соевое масло, обязуясь купить его в будущем по определённой цене. К сожалению, рынок обернулся против сои, но Пол был слишком слеп, чтобы это заметить. Политические волнения, санкции на поставки зерна, плохая урожайность из-за погодных условий – все это привело к тому, что цены начали падать. Но Пол все равно верил. Дело дошло до того, что в какой-то момент он терял по $20 000 в день несколько месяцев подряд.

Хотя все остальные ушли из торговли, Пол продолжал упорствовать. В итоге это стоило ему работы и более $800 000. Что же произошло?

Ну, Пол потерял много денег – и извлёк много уроков. В книге «Чему я научился, потеряв миллион долларов» он помогает нам не повторять ошибок.

Давайте посмотрим, как много мы можем открыть для себя всего за 3 идеи:

1. Вы можете считать себя умным, но вашему мозгу трудно отпустить ложные убеждения, которые приводят к рискованным решениям.
2. Потерь можно избежать, если понимать поведение толпы и уметь избегать ее негативного влияния.
3. Прежде чем рисковать, спланируйте все на основе тщательной оценки обстоятельств.

Как насчёт того, чтобы погрузиться внутрь и узнать, чему научился Джим Пол, потеряв миллион долларов?

Резюме «Чему я научился, потеряв миллион долларов»

Вы будете слишком часто принимать рискованные решения, если не узнаете, как ваш мозг иногда работает против вас.

Допустим, вы подбрасываете монету пять раз, и каждый раз она выпадает решкой. Что будет дальше? Если вы думаете, что на 100% должна выпасть голова, то вы ошибаетесь. Вероятность того, что выпадет голова или решка, по-прежнему 50 на 50.

Это лишь одна из многих логических ошибок, на которые поддаётся ваш разум, и именно это может сделать инвестирование опасным.

Логическая истина заключается в том, что каждый бросок монеты имеет шанс 50 на 50 оказаться головой или решкой. Ничто из того, что вы получили раньше, не влияет на то, что произойдёт потом. Но ваш мозг ищет закономерности там, где их нет.

Представьте, что вы покупаете акции сталелитейной промышленности, и их цена начинает падать. День за днём она падает. Но в конце концов она должна подняться, верно? На самом деле нет, это ваша психология снова вас обманывает. Все, что вы сейчас делаете, – это азартная игра!

Риск, который представляет собой ваша иррациональность, относительно минимален в случае дискретных, или одноразовых, событий. Например, скачки имеют конкретное начало и конец. Вы можете выиграть или проиграть эту единственную ставку.

Но когда событие происходит непрерывно, например, когда вы играете на игровом автомате, риск возрастает в геометрической прогрессии. Это происходит потому, что ваш нелогичный ум играет с вами, заставляя вас делать ставки, ошибочно полагая, что ваши шансы повышаются с каждым нажатием на рычаг.

Поведение толпы опасно и может заставить вас сделать неправильный выбор, но вы можете избежать потерь, если научитесь его игнорировать.

Я всегда качаю головой, когда нахожусь на спортивном мероприятии и люди кричат на судей. Это ничего не изменит! Но ещё одно психологическое заблуждение заключается в том, что когда люди находятся в толпе, они делают то, что в противном случае не стали бы делать.

Вам нравится видеть, как другие люди подражают вашим действиям, поэтому, когда вы начинаете видеть волну или скандирование, проходящее по стадиону, вполне естественно следовать за ними. Но заразительность этих действий может также сделать их опасными, особенно если их мотивирует страх.

Большинство трейдеров могут сказать вам, что их худшие решения были приняты из-за этого одного принципа.

Вспомните фанатизм вокруг тюльпанов в Нидерландах в XVII веке. Цена луковицы взлетела до такой суммы, которую люди обычно зарабатывали за десять лет, так как торговцы стали одержимы.

Однако неизбежно пузырь лопнул, и все, кто вложил свои деньги в тюльпаны, потеряли их!

После того как пыль осядет, легко понять, насколько глупым было решение. Очевидность может быть и двадцать на двадцать, но это не мешает принять правильное решение в следующий раз, когда на вас будет влиять толпа!

Помните об этом заблуждении и всегда спрашивайте себя: «Я инвестирую в это, потому что у меня есть доказательства того, что у этого есть потенциал, или потому что все остальные делают это?»

Прежде чем рисковать, оцените обстоятельства и составьте план.

В 80-е и 90-е годы инвестиционно-банковская компания Morgan Stanley добилась значительных успехов. Главный ключ? Планирование.

Внимание к деталям отличало эту фирму. Их скрупулёзные процедуры планирования включали худшие и лучшие сценарии. И хотя люди иногда жаловались, что они работают медленно, они не совершали ошибок.

Причина, по которой планирование Morgan Stanley работало так хорошо для них, та же самая, по которой оно будет работать для вас. Это потому, что, изложив свою стратегию, вы с меньшей вероятностью позволите эмоциям управлять вашими решениями.

Один из важнейших компонентов вашего плана – сформулировать ответы на правильные вопросы и записать их на бумаге. Будете ли вы устанавливать правила для своих инвестиций? Во что вы хотите вкладывать деньги? Будете ли вы ждать с покупкой или продажей, пока акции не достигнут определённых показателей?

Хотя план жизненно важен для успеха, его недостаточно. Вам также нужен отличный источник информации, на который вы можете положиться. Как мы уже выяснили, толпа может заставить вас совершать глупые поступки. Но хороший анализ ситуации поможет предотвратить это.

Следуя этим советам, вы сможете безопасно инвестировать и не совершить тех же ошибок, что и Джим Пол!

Чему я научился, потеряв миллион долларов Обзор

Одна вещь, которая мне очень нравится в What I Learned Losing A Million Dollars – это то, что это идеальный пример человека, который учился на своих ошибках. И теперь нам с вами не нужно совершать те же ошибки и переживать их последствия, чтобы извлечь те же уроки! Правда, нужно понимать, что это в основном относится к инвестированию в акции, так что если вы ищете советы по деньгам не только в этой области, эта книга не для вас.

Кому я могу порекомендовать наше краткое изложение «Чему я научился, потеряв миллион долларов»?

20-летним, которые только что сделали свои первые инвестиции в акции, 43-летним, которые только что потеряли много денег после обвала рынка, и всем, кто хочет понять подводные камни инвестирования и научиться их избегать.

“Что вы делаете со своей жизнью” (What Are You Doing With Your Life) – краткий обзор книги
“Уолден” (Walden) – краткий обзор книги
“Почему мы кричим?” (Why Are We Yelling?) – краткий обзор книги
“Куда бы ты ни пошел, ты там” (Wherever You Go, There You Are) – краткий обзор книги
“Бродяжничество” (Vagabonding) – краткий обзор книги